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公司涉足钢贸托盘 央企演砸“影子银行”角色

核心摘要:在巨大的融资需求和各环节监管失灵的双重推进下,钢贸工业链条下蕴含的重重危机,正在跟着年末银行信贷的收紧,再一次凸显出来。外表看来,传统的钢材交易形式应该很简单:具有销售途径和物流网络的钢贸商从钢厂收购钢材,然后经过必定的差价转卖给下流客户。但是,实践的状况愈加错综复杂。钢贸业是一个资金量需求巨大的职

在巨大的融资需求和各环节监管失灵的双重推进下,钢贸工业链条下蕴含的重重危机,正在跟着年末银行信贷的收紧,再一次凸显出来。

外表看来,传统的钢材交易形式应该很简单:具有销售途径和物流网络的钢贸商从钢厂收购钢材,然后经过必定的差价转卖给下流客户。但是,实践的状况愈加错综复杂。

钢贸业是一个资金量需求巨大的职业。因为需求提早1~2个月向钢厂付出预付款,以及钢材运送过程中也要占用必定的时刻,一般做一单钢材生意需求3倍的资金,才能确保整个资金链条的正常运作,许多钢贸商需求经过各种途径融资以支撑钢贸生意,经过钢材典当融资是其重要途径。

据笔者了解,这几年,许多银行对钢贸职业的告贷集中度很高,有的银行承兑汇票的70%都是开给钢贸商,而与此一起,许多银行对钢贸商用来做典当品的钢材的贷前查看做得并不行谨慎,使得钢贸商呈现重复典当的信用危险也并不在少量。

而在这期间,为钢贸商供给融资的,并非只要银行。包含中钢、五矿、中材集团等具有资金优势和告贷途径的央企,最近几年都在经过“托盘”的形式,在钢贸圈内担任着“影子银行”的人物。

所谓“托盘”的形式,就是指上述企业先帮助缺少资金的钢贸商订购,而且付出货款,钢材放在第三方库房进行监管,一段时刻后钢贸商再经过加付必定的佣金费用或许利息费用归还资金后,以拿回钢材货权。

“在钢贸商没有归还资金时,货权应该是在这些‘托盘’企业的手中,但假如钢贸商与作为第三方的仓储公司彼此勾通,一同制造假仓单,就可能呈现钢贸商用此货权进行重复质押、多方告贷的状况,而一旦告贷资金还不上,典当货品只要一批,要‘索债’的融资方却有好几个。”一位职业内人士对记者泄漏,像现已爆出问题的中钢天源、中材世界,此前都在从事“托盘”事务,而有此隐患的托盘企业,绝不仅仅只要现已布告的这几家。

而面对危机的不仅仅是钢贸商和托盘企业,还有一大批从钢贸商发家而来的担保公司。据记者了解,在江浙地区就充满着鳞次栉比200多家钢材商场,有些投资人以建钢贸商场为名,拿下一块土地,建立一家担保公司,就开端为缺少资金的钢贸企业供给担保以取得告贷。

本年以来,银行对钢贸业的融资规划大幅缩水,许多银行不只要求钢贸商提早还贷,新增告贷更是几乎没有,致使许多企业呈现了资金链断裂乃至跑路,为其供给担保的企业的日子天然也不好过。

“曾经许多钢贸商和担保公司都在经过钢材典当取得的告贷做炒房等其他生意,许多人手里都攥着几十套房,现在钢材卖不出去,房子也卖不出去,银行又催着还贷却不肯续贷,担保公司就是想替出问题的企业还钱,也因为流动性缺乏而有心无力。”一家担保公司的人士通知笔者,现在,许多企业在经过向高利贷借钱(每月利息高达0.1元~ 0.15元)来还银行的钱,连一些大的担保公司乃至都在考虑经过走破产程序来“甩包袱”。

“现在跑路和退出商场的钢贸商至少有30%了,跟着年末银行集中收款,估计还会有一波企业‘落水’,而更多相关托盘企业、仓储、担保公司也会进一步受牵连。”一家钢贸企业的管理人士对记者估计,现在,许多钢贸商还在硬撑着,希望能撑到宏观经济下流需求的好转。

不过,也有业内人士指出,现在的危机也不完全是坏事,不只能够暴露现在钢贸工业链内的监管紊乱,对一些大型钢贸商来说还可能是优胜劣汰、进步集中度的机会。

“能够活下来的钢贸商,应该尽量变现财物,回归主业,并向下流的钢板切开等深加工延伸,” 上海钢联总裁朱军红指出,“闭着眼都能挣钱的十年现已曩昔,现在就要回归到真实的价值链和供应链,延伸加工、配送、仓储、运送、销售于一体的工业链。”

中材世界堕入钢贸漩涡

钢贸事务的危机继续延伸,又有“中招”企业浮出水面。

11月21日,中材世界发布布告称,其全资子公司中国中材东方世界交易有限公司(下称“东方交易”)发现部分收据和货品存在危险,其间,依据与钢贸公司签定的2份收购合同,经过银行向其开具的12张(总计1.2亿元)的银行承兑汇票,有10张(1亿元)的银行承兑汇票在传递过程中丢掉,另有价值2000万元的货品去向不清。

此外,依据与钢厂签定的3份收购合同,经过银行向其开具11 张总计9840.9万元的银行承兑汇票,部分汇票和货品去向不清。

中材世界表明,本年以来,一些钢贸商资金链断裂,钢贸事务的危机延伸至整个上下流企业,对钢贸为主营事务的东方交易经营活动发作严重影响。据悉,东方交易现有钢贸事务触及总合同金额21亿元左右。

12月23日,中材世界副总裁、董秘蒋中文向《第一财经日报》记者表明,正在开会,“今天开了一天的会,开完会再说”。而当记者晚间再与其联系时,电话一直无人接听。

本报记者多方了解,现在公安机关现已立案侦查,并冻结了上述总金额1亿元的银行承兑汇票,该公司也正在采取相关法令办法。但时至今日,中材世界并未泄漏钢贸企业、钢厂的具体称号和相关合同的具体状况。

对此,申银万国剖析陈述指出,上述所签合同很可能在8月和9月。因为纸质承兑汇票的承兑期是6个月,若没有贴现,到下一年的2月和3月银行就要无偿付出给钢贸商相应的款项。“现在现已冻结了该收据,防止了其危险的进一步扩大。”

西本新干线首席剖析师刘秋平向本报记者剖析称,这么多的承兑汇票丢掉,应该仍是在仓单上出了问题,“仍是虚伪仓单和重复质押形成的问题,特别在年末还款压力及年终盘点等要素效果下迸发”。

但是,在钢贸商一再因资金问题停产、关闭乃至跑路的布景下,中材世界此次“躺着中枪”,并未换来商场太多怜惜。相反,外界对上述布告有颇多质疑。

商场剖析,银行承兑汇票在承兑期内一般能够转让给第三方,第三方能够转让给第四方,由最终持票人存入银行,银行见票付款给银行承兑汇票的最终持有者,而且收据都有号码,银行有备案。“汇票还能够挂失,丢失可控,而货品也丢掉,至少说明这家企业管理紊乱。”

实践上,就在布告发布前,中材世界副总裁方芳女士现已书面请辞,从11月底不再担任该公司副总裁。而方芳离职前曾兼任东方交易董事长、法人代表,中材世界半年报显现,其任期为2011年7月15日至2014年7月14日。

值得重视的是,接近年末,因为钢贸企业面对还款等资金大考,中材世界的钢贸危险仅仅是本年积蓄已久的钢贸危险一角。“钢贸融资其实迸发的现已比较多了,年末出来的这些仅仅一些后继的。”刘秋平说。

多家上市公司“中枪”

12月20日晚间,中材世界(600970.SH)的一则《关于全资子公司部分收据和货品存在危险的提示布告》被指拉开了钢贸商资金链断裂的前奏。但事实上,从本年下半年开端,钢贸圈乱象就已波及多家上市公司和大型国企。

9月下旬开端,马钢股份被牵入进了一场错综复杂的钢贸圈债款,而公司一起还面对着前三季度亏损31.4亿元的局势。

马钢股份子公司马鞍山马钢裕远物流有限公司(下称“裕远物流”)在5个月内向9家钢贸商和1个天然人签定了总标的达8亿多元的合同并全额预付货款后,对方既没给货也不退款,马钢股份因此于9月21日向马鞍山市中级人民法院提起民事诉讼。面对资不抵债的局势,裕远物流也向该法院提出重整。

马钢股份在布告中表明,“本年钢材价格跌落和银行对钢材交易企业收紧信贷,导致供货商的资金链发作问题,因此不能及时履行合同。”

裕远物流副总经理王东海曾向记者表明,事发至今,这几家钢贸商并未给予公司全面和明晰的解说,对方“仅仅说到本年6、7月份的时分,银行进行了告贷排查,这一轮紧迫收贷影响了他们”。

王东海估测,钢贸圈最近传出了较多重复质押的事例,或许遭到商场环境影响,这些钢贸商也遇到了多头借主。也就是说,不扫除一个钢贸商经过同一担保方分别向多个上游客户进行担保的现象。

受钢贸商资金链严重牵连的国企不止马钢股份一家。五矿开展在本年的半年报中泄漏,公司将面对数家钢贸商的应收账款难以回收的局势,这些应收账账龄长达4年,触及金额或超3亿。

在本年早些时分,多家上市公司因各安闲工业链条上的不同人物遭到了牵连。

8月底,中钢天源布告称,其全资子公司中钢天源(马鞍山)交易有限公司(下称“交易公司”)持兴扬仓储有限公司(下称“兴扬仓储”)出具的仓单要求提取金舆商贸有限公司(下称“金舆”)出售给交易公司的货品时,无法进入库房,而交易公司存放于兴扬仓储的货品价值达2000多万元。

一些圈内人士以为,中钢天源遭受的,或许则是近来钢贸圈中盛行的“重复质押”——为了获取更多的融资,钢贸商和其具有相关的仓储公司联合进行重复质押。中钢天源在布告中表明,金舆、兴扬仓储可能触及违法行为,正接受有关部门查询。

而在另一个案子中,中储股份的全资子公司北京中储物流有限责任公司(下称“北京中储物流”)的人物则发作了置换。

上一年年末,无锡4家钢贸商和建行签署告贷合同,而北京中储物流则和钢贸商、建行签署动产质押监管三方协议,北京中储物流要代银行监管钢贸商供给的质物。

但后来,这4家钢贸商没有归还银行告贷,而北京中储物流担任监管的质物也“灭失”。10月上旬,作为仓储方的北京中储物流被建行无锡城南支行追加告上了法庭。

而另一家上市公司厦门信达在其间的人物也尤为为难。作为一家以信息技术为主业的公司,厦门信达在本年8月将宝源旺仓储有限公司、广州中远物流有限公司告上了法庭,要求其返还自己存放在这两家公司库房的钢材或许补偿相应货品丢失,这两家公司后被法院查封了价值约8000万元的钢材。

值得注意的是,为这两家公司承担货品丢失补偿连带责任的中琦交易有限公司和宋光宇又在近来被民生银行以“金融告贷合同纠纷”告上法庭。

(责任编辑:夏主编)
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